14 December 2023
05:50PARAMARIBO — De Nationale Ontwikkelingsbank (NOB) zal volgens de Communicatiedienst Suriname als eerste financiële instelling in het land de ‘Know Your Customer-In-a-Box’ toepassen. Daartoe is maandag een samenwerking beklonken met het financiële adviesbureau Delta Capita en zijn Surinaamse partner Tabto Group.
NOB-directeur Sandy Cameron sprak over “een heel bijzonder moment”. Ze legde uit dat de financiële instelling vorig jaar in zee is gegaan met de Tabto Group, die haar heeft begeleid in het opzetten van een compliance-afdeling en het ontwikkelen van een compliance raamwerk. “Wij zetten nu de volgende stap.”
“We zijn al een flink eind op weg om samen de NOB compliance ready te maken”
Brigitte Wong Tham Soeng
Volgens Cameron levert de NOB met KYC-In-a-Box een bijdrage aan een integer financieel systeem. Ze acht het voldoen aan wet- en regelgeving van groot belang, maar onderstreept meer nog de bijdrage daartoe. In het proces om het financiële systeem integer te helpen maken, wordt het personeel middels training door Tabto Group bewust gemaakt van nationale en internationale wet- en regelgeving.
Compliance ready
Brigitte Wong Tham Soeng, directeur van Tabto Group, legt uit dat de twee partners de complete klantenportefeuille van de NOB gaan reviewen middels KYC-In-a-Box. Ze geeft aan dat de Tabto Group en NOB al twee jaar samenwerken aan het bouwen van een compliance raamwerk, waarbij het bankbeleid en processen worden herijkt, een risicoanalyse wordt gedaan en personeel wordt getraind.
Wong Tham Soeng: “We zijn al een flink eind op weg om samen de NOB compliance ready te maken, dus voldoen aan wet- en regelgeving op het gebied van anti-money laundering, anticorruptie, anti-proliferatie en anti-terrorismefinanciering.” Volgens haar betekent deze ontwikkeling voor de cliënten dat zij zakendoen met een bank die de regels in acht neemt en hen ook helpt om te voldoen aan de Surinaamse en internationale wet- en regelgeving.
Open en gedreven
Harm Groot Kormelink, client director KYC van Delta Capita, zei dat met de “tripartiete overeenkomst” een belangrijke stap wordt gezet met betrekking tot het beheersen van financiële risico’s. Delta Capita komt in met zijn technologie en expertise. Volgens hem draait het allemaal om datakwaliteit en implementeren van techniek.
De expert merkte op dat de NOB in alles innovatie nastreeft, hetgeen ook tot de samenwerking heeft geleid. Groot Kormelink prees de openheid en gedrevenheid van de financiële instelling en merkte een urgentiebesef in Suriname voor wat betreft het voldoen aan wet- en regelgeving. Volgens hem draagt KYC zorg voor een optimale klantbediening. De samenwerking met de NOB op dit stuk noemde hij dan ook “essentieel”.
De Nationale Assemblee (DNA) nam in november 2022 de wet ter voorkoming en bestrijding van Money laundering en Terrorismefinanciering (WMTF) aan. In artikel zeven worden financiële dienstverleners onder meer verplicht om in hun dienstverlening een cliëntenonderzoek te verrichten. Dit principe van cliëntonderzoek staat wereldwijd bekend als ‘Know Your Customer’ (KYC), waarvoor het product KYC-In-a-Box (KiaB) voor een snellere implementatie is ontwikkeld.
